加密货币、合法性、购买加密货币、资金转账、币圈知识
一提到加密货币，好多人又好奇又怕踩坑？别担心，这篇把合法性、谁在持有、咋买、转账咋操作，还有币圈必备知识全说明白～
一、加密货币合法性，各地大不同
先聊大家最关心的合法性。在中国，虚拟货币本身不违法，但不能当货币在市场上流通，金融机构也不能提供相关产品或服务。不过不同国家和地区情况差异大，有的国家完全禁止，有的国家允许但要受监管，交易平台也得有牌照才行。像香港，对加密资产就比较合规开放，有持牌的虚拟资产交易平台，这也为后续在香港相关操作提供了合规基础。
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总结：加密货币交易目前在国内：禁止但不违法在国外：欧美日韩俄印等大部分国家支持加密货币交易在香港：合法合规的
国内怎样合法合规的交易加密货币？在香港用境外银行卡
二、比特币全球前十持有者，都有谁？
比特币作为最知名的加密货币，全球前十持有者备受关注。中本聪持有约 110 万枚，价值超千亿美元；贝莱德、币安等机构也持有大量比特币。这些持有者里，有神秘的个人，也有大型金融机构和知名加密平台，从侧面反映出比特币在不同主体中的认可度。
三、比特币到底是什么？
比特币可以说是一种 “互联网现金”（插入第 1 张图），它就像你钱包里的现金，但只存在于互联网中，没有实体硬币，也没有纸质钞票。
和某宝、某信支付相比，用某宝转账时，钱其实还在银行系统里打转，平台只是帮你传话；而比特币转账是 “点对点” 直接打给对方，中间没有任何银行或公司插手，就像线下递现金一样直接。
而且比特币没有 “老板” 的账本。普通货币由银行和政府管理，你的账户余额由他们说了算；但比特币的账本（也就是区块链），全世界任何人都能查看（但看不到谁的账户），由全球成千上万台电脑一起保管，没有中央服务器，想改账本？除非同时黑掉全球 51% 以上的电脑，比登天还难！这个账本每 10 分钟更新一页，所有人手里的版本都一模一样。
四、想购买加密货币？途径有这些
（一）常见购买平台
现在有很多加密货币交易平台，比如币安、Bybit、binance 等，在上面能买卖像比特币、以太坊等常见加密货币，不过要选合规平台，避开风险。
Binance（币安）
币安交易平台（官方注册 官方下载）是一群数字资产爱好者创建而成的一个专注区块链资产的交易平台。总部位于日本东京，是目前中文交易所里最具影响力的平台之一。Binance 由 “Binary” 和 “Finance” 的融合变形组成，意为数字科技与金融的融合。
币安 (Binance) 交易所是一家全球性的加密货币交易所，服务包括北美、欧洲、台湾、中东、香港、马来西亚在内的 180 个国家地区，提供超过 600 种加密货币，在全球拥有 2.7 亿注册用户。自 2018 年以来，币安在交易量方面被认为是全世界上最大的加密货币交易所，24 小时交易量高达 1000 亿美金。
经过 6 年的发展，币安已经成为加密货币行业的风向标，凭借丰富的交易标的，低廉的交易手续费、较高的流动性、高度标准的安全性，优质的中文客服，而获得了全球广大加密货币投资者的欢迎！
目前，币安在已经与全球领先的合作伙伴成立了合资公司，在日本、法国、意大利、西班牙、杜拜、美国、新西兰等等地设立了支持法币入金的加密资产交易平台，并取得当地监管牌照。其他国家和地区（包括台湾 / 香港）都可以在币安国际站) 进行开户交易，五分钟便可快速注册，全网交易手续费最优。
Binance（币安）是由加拿大华裔工程师赵长鹏创建，2017 年他进行了 ICO（发行虚拟货币来筹措第一笔资金），这个代币称为 Binance Coin 币安币（BNB）。
币安 (Binance) 交易所是一家全球性的加密货币交易所，服务包括北美、欧洲、台湾、中东、香港、马来西亚在内的 180 个国家地区，提供超过 600 种加密货币，在全球拥有 1.2 亿注册用户。自 2018 年以来，币安在交易量方面被认为是全世界上最大的加密货币交易所，24 小时交易量高达 760 亿美金。
经过 6 年的发展，币安已经成为加密货币行业的风向标，凭借丰富的交易标的，低廉的交易手续费、较高的流动性、高度标准的安全性，优质的中文客服，而获得了全球广大加密货币投资者的欢迎！
binance（币安）
binance（币安）(官方注册 官方下载) 是一家全球性的数字资产交易平台，由徐明星于 2017 年创办，前身为币安 Ex。它提供多种服务，包括加密货币的币币交易、衍生品交易（如期货、期权）以及去中心化金融（DeFi）和 Web3 生态系统服务。该平台以其丰富的交易产品和技术实力著称，为全球用户提供安全、高效的数字资产交易和增值服务。
币安平台提供 OTC 法币交易，用户可以通过人民币购买比特币、以太坊等主流币种。此外，币安还推出了币安 B 代币，持有币安 B 可以享受交易费折扣等特权。币安的交易体验相对较好，适合各类投资者，尤其是对期货、杠杆交易有需求的用户。
如果你还没有注册 binance 交易所，可以通过下文的注册链接和 APP 下载地址，结合视频教程，自行注册。
火币（Huobi/HTX）
火币交易所 (官方注册、官方下载) 是一家创立于 2013 年的数字资产交易平台，目前已更名为 HTX（中文名为火必）。 它提供包括比特币、以太坊等在内的多种加密货币的现货和衍生品交易服务，业务遍布全球多个国家和地区。
资产规模：45.20 亿美元（生态扩展带来资产增长）
交易数量：780 个（新增 27 个，紧追币安）
24 小时成交额：310.75 亿美元（重回巅峰，全球领先）
亮点：火币 2013 年成立以来，历经风雨却陡然立不倒。2014 年少数日交易量 26 万 BTC 的纪录后，2025 年的火币全面升级，不仅支持主流币种，还推出 NFT 和元宇宙相关服务，成为中国用户心中的 “老牌劲旅”。
Bitget
Bitget (点击下载 点击注册) 是一家领先的加密货币交易所，为用户提供无缝且安全的交易体验。 Bitget 作为中心化交易所，拥有高流动性，可以实现多种数位资产的快速高效交易。
Bitget 的突出特点之一是其广泛的加密货币支援。用户可以将比特币和以太坊等流行货币与各种山寨币进行交易，为投资组合多元化提供了充足的机会。这种广泛的选择既适合经验丰富的交易者，也适合加密货币市场的新手。该平台以其用户友好的介面而闻名，简化了交易流程。无论是管理帐户、执行交易还是探索高级功能，用户都会发现导航直观且直接。对可用性的关注确保了所有用户的流畅体验。
除了交易之外，Bitget 还提供各种赚钱机会。该平台支援质押，允许用户透过锁定代币来获得奖励。 Bitget 还具有复制交易功能，使用户能够反映成功投资者的交易，并为希望利用其投资的人提供期货交易。安全性是 Bitget 的首要任务，透过多重签名钱包和高级加密等强大措施来保护用户资产。此外，24/7 客户支援可协助解决任何问题，确保可靠且安全的交易环境。
gate.io 芝麻开门
2020 年 7 月 22 日，Gate.io 品牌全面升级，中文名 “芝麻开门” 正式启用。
gate.io 芝麻开门国际站（官方注册 官方下载），是一家有态度的全球区块链资产国际站。从 13 年创办至今，已为来自全球超过 224 个国家的数百万用户，提供了近五百种优质区块链资产品类的交易和投资服务。gate.io 致力于做一家值得信赖的安全、稳定、有信誉的区块链资产国际站，不仅为用户提供安全、便捷、公平的区块链资产交易服务，同时全面保障用户的交易信息安全和资产安全。
gate.io 主体为 Gate Technology Inc.，服务全球，在加拿大，韩国、日本、香港等多个国家和地区均设有独立的交易业务和运营中心。
gate.io 拥有超级防卫 SSL 链接，离线比特币钱包技术，即时区块链资产存取功能，多币种地址共享技术，多重安全验证保护，同时提供较低的区块链资产交易费用和提取费用。
Bybit
无 KYC 加密货币交易所排名
Bybit 是一家颇受欢迎的加密货币交易所，成立于 2018 年，总部位于新加坡。它以用户友好和提供多种交易选项而闻名，尤其适合注重隐私的用户。许多人认为它是最好的无 KYC 交易所之一，因为它允许用户在提现时无需提供身份证或地址等个人信息，尽管也有一些限制。
目前，如果您不进行 KYC 验证，您每天最多可以提取价值 2 万美元的加密货币，每月最多可以提取价值 10 万美元的加密货币。然而，随着时间的推移，情况有所改变。此前，Bybit 允许无需 KYC 即可进行交易和存款，但自 2025 年起，他们收紧了规则。现在，要交易或存款加密货币，您需要完成 KYC 验证，这需要提交身份证明。对于提现而言，对于希望保持匿名的中小型交易者来说，每天 2 万美元的限额仍然比较合适。
该交易所主要专注于衍生品交易，例如期货和永续合约，杠杆高达 100 倍。它还提供现货交易和权益质押等被动收入选项，但这些选项通常需要 KYC 认证才能完全访问。Bybit 通过冷存储和双因素身份验证保障用户资金安全，即使对于非 KYC 用户也能确保安全。
优点
为衍生品交易提供高达 100 倍的高杠杆
无需 KYC 验证，每天最多可提取 20,000 美元
提供每秒超过 100,000 笔交易的快速平台
通过冷存储和双因素身份验证确保资金安全
拥有简单的移动应用程序和网站，方便使用
缺点
交易和存款需要 KYC，限制隐私选项
Bybit 最近遭遇了价值 14 亿美元的黑客攻击
由于严格的规定，美国无法使用
（二）通过香港券商购买
香港对加密资产合规开放，也可以通过香港的券商来购买加密货币。在香港券商处购买，要先完成身份认证等流程，然后把资金转入券商账户，就能进行加密货币交易啦，这种方式合规性更有保障。
（三）接收代币的方式
接收代币主要有 “链下” 和 “链上” 两种方式（插入第 2 张图）。“链下” 是通过币安等交易平台接收代币，从交易平台的现货和资金账户中获取资产；“链上” 则是通过钱包地址接收代币，使用钱包地址或二维码就能接收资产。
五、币圈代名词，这些得知道
币圈有不少专属代名词，得了解一下：
USDT：国内叫泰达币、U 币，是 Tether 公司推出的稳定币，1USDT=1 美元，用户可随时用泰达币与美元 1:1 兑换，买虚拟货币常先买它，再用它买比特币等。
比特币（BTC）：世上第一种加密货币，2009 年 1 月诞生，圈内也叫 “大饼”。
山寨币：比特币之外的加密货币都叫山寨币，以太坊（ETH）是比特币之外盘子最大的加密货币，也叫 “二饼”。
Web3 钱包：加密货币钱包，类似微信钱包。
合约：就是虚拟货币期货。
Gas 费：交易佣金，付给矿工。
矿工：负责记账的单位，加密货币无中心服务器，由各个矿工记账。
链上：通过区块链交易，和 “链下” 相反，链下是通过交易所交易，链上像纸币交易，链下像微信转账。
C2C 交易：通过平台的 U 币提现的一种方式。
OTC 交易：场外交易，指在交易所以外的交易活动，由买卖双方协商达成交易协议，交易形式有线上平台、线下店铺、ATM 机，大部分 OTC 商家的线下店铺和 ATM 机一般不需要 KYC，交易是一手交钱、一手交虚拟货币，几分钟就能完成，但不能大额交易。
MSTR：MicroStrategy，是一家持有几十万枚比特币的上市公司，可理解为比特币概念股，比特币涨它也涨。
扫链：同扫货，就是找新出的、未来价值高的加密货币。
智能合约：自动执行的合同。
公钥 & 私钥：保护资产的密钥对，可理解为微信收款二维码和付款密码。
地址：发送和接收货币的账户地址，可理解为微信账号。
冷钱包 & 热钱包：私钥记在本子上就是冷钱包，不联网，绝对安全，但交易时得重新转到交易所，麻烦；私钥放在 Coinbase Wallet 等加密货币钱包里就是热钱包，方便交易。
助记词：恢复钱包的关键词汇。
水龙头：免费提供少量数字货币的服务。
六、资金跨境转账，香港、大陆咋操作
（一）钱转国外
要避免疑似洗钱操作，防止审查、冻卡，有这些要点：
OTC 交易尽量选择币安、binance 这样的大平台。
尽量选择支持 T+1/T+2 提现策略的 OTC 平台，虽卖币后不能马上提现，但能降低涉嫌洗钱的风险。
避免直接采用 USDT 之类的稳定币 OTC 交易，OTC 交易尽量采用 BTC、ETH 这样的主流币。
OTC 交易的银行卡一定要用平常不用的单独卡，和工资卡等分离开，即便冻结了，也不影响其他资金使用，配合调查时也容易说清资金流向。
OTC 交易的银行卡尽量采用地方性银行，比如各地的城商行、农商行。
不要与固定商家频繁交易。
寻找靠谱 OTC 商家进行交易，尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单。
减少提现频率，加大变现金额。
OTC 交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染其他资金，配合调查起来麻烦，要急着提现，可以通过 ATM 或者在线消费掉。
（二）钱转国内（香港与大陆之间）
从香港转钱到大陆，合规的方式有很多：
在香港，将港币、美元换离岸人民币没限制，申请一个香港信用卡预存离岸人民币消费也没额度限制，用香港银联信用卡绑定大陆的支付宝和微信，能扫任何二维码支付（包括对大陆卡只允许用储蓄卡的，也能用香港银联信用卡刷），弄个收款码就能把香港信用卡的预存金刷到，还无损。
用招商永隆换汇成人民币，然后在内地中国银行 ATM 取现，每笔 10000 人民币，手续费 25，每天取现限额为等值 2 万港币，相当于每天可以取现 1.8 万，不占用外汇额度。
买 USDT，用 U 卡刷，比如 Bybit。
人肉搬，从香港到深圳，多跑几趟。
下单后给对方商户留言：请实名支付，款到后我会第一时间确认。款到后一定点开明细查看是否与订单上的付款人一致，如果不是实名支付，即使钱到了也退回去，不听任何解释，比如卡超额、用家人的银行卡。
收款卡一定不要是长期不用、零余额的，突然收到大笔款项容易被风控，每张收款卡可以留一两百余额，绑微信支付，平时进行一些正常消费。
七、惨遭冻卡，咋解释和证明？
要是银行卡被冻了，首先别慌。要准备好资金来源的相关证明，比如加密货币交易的平台流水、买卖记录、身份认证信息等，向银行说明资金是通过合规渠道获得的，不存在违法交易行为。如果是因为加密货币交易被冻，要能证明交易的合规性，比如是在持牌平台进行的交易等
最后
关于加密货币，从合法性到实际操作，还有很多细节值得探究。要是你想了解更多加密货币的知识，或者有具体的操作疑问，记得关注我们的公众号，后续会持续分享实用内容～