加密貨幣、合法性、購買加密貨幣、資金轉帳、幣圈知識
一提到加密貨幣，好多人又好奇又怕踩坑？別擔心，這篇把合法性、誰在持有、咋買、轉帳咋操作，還有幣圈必備知識全說明白～
一、加密貨幣合法性，各地大不同
先聊大家最關心的合法性。在中國，虛擬貨幣本身不違法，但不能當貨幣在市場上流通，金融機構也不能提供相關產品或服務。不過不同國家和地區情況差異大，有的國家完全禁止，有的國家允許但要受監管，交易平台也得有牌照才行。像香港，對加密資產就比較合規開放，有持牌的虛擬資產交易平台，這也為後續在香港相關操作提供了合規基礎。
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幣安（Binance）國內註冊：https://www.binance.com/zh-CN/join?ref=565010509
總結：加密貨幣交易目前在國內：禁止但不違法在國外：欧美日韩俄印等大部分國家支持加密貨幣交易在香港：合法合規的
國內怎樣合法合規的交易加密貨幣？在香港用境外銀行卡
二、比特幣全球前十持有者，都有誰？
比特幣作為最知名的加密貨幣，全球前十持有者備受關注。中本聰持有約 110 萬枚，價值超千億美元；貝萊德、幣安等機構也持有大量比特幣。這些持有者裡，有神秘的個人，也有大型金融機構和知名加密平台，從側面反映出比特幣在不同主體中的認可度。
三、比特幣到底是什麼？
比特幣可以說是一種 “互聯網現金”（插入第 1 張圖），它就像你錢包裡的現金，但只存在於互聯網中，沒有實體硬幣，也沒有紙質鈔票。
和某寶、某信支付相比，用某寶轉帳時，錢其實還在銀行系統裡打轉，平台只是幫你傳話；而比特幣轉帳是 “點對點” 直接打給對方，中間沒有任何銀行或公司插手，就像線下遞現金一樣直接。
而且比特幣沒有 “老闆” 的帳本。普通貨幣由銀行和政府管理，你的帳戶餘額由他們說了算；但比特幣的帳本（也就是區塊鏈），全世界任何人都能查看（但看不到誰的帳戶），由全球成千上萬台電腦一起保管，沒有中央伺服器，想改帳本？除非同時黑掉全球 51% 以上的電腦，比登天還難！這個帳本每 10 分鐘更新一頁，所有人手裡的版本都一模一樣。
四、想購買加密貨幣？途徑有這些
（一）常見購買平台
現在有很多加密貨幣交易平台，比如幣安、Bybit、binance 等，在上面能買賣像比特幣、以太坊等常見加密貨幣，不過要選合規平台，避開風險。
Binance（幣安）
幣安交易平台（官方註冊 官方下載）是一群數字資產愛好者創建而成的一個專注區塊鏈資產的交易平台。總部位於日本東京，是目前中文交易所裡最具影響力的平台之一。Binance 由 “Binary” 和 “Finance” 的融合變形組成，意為數字科技與金融的融合。
幣安 (Binance) 交易所是一家全球性的加密貨幣交易所，服務包括北美、歐洲、台灣、中東、香港、馬來西亞在內的 180 個國家地區，提供超過 600 種加密貨幣，在全球擁有 2.7 億註冊用戶。自 2018 年以來，幣安在交易量方面被認為是全世界上最大的加密貨幣交易所，24 小時交易量高達 1000 億美金。
經過 6 年的發展，幣安已經成為加密貨幣行業的風向標，憑藉豐富的交易標的，低廉的交易手續費、較高的流動性、高度標準的安全性，優質的中文客服，而獲得了全球廣大加密貨幣投資者的歡迎！
目前，幣安在已經與全球領先的合作夥伴成立了合資公司，在日本、法國、意大利、西班牙、杜拜、美國、新西蘭等等地設立了支持法幣入金的加密資產交易平台，並取得當地監管牌照。其他國家和地區（包括台灣 / 香港）都可以在幣安國際站進行開戶交易，五分鐘便可快速註冊，全網交易手續費最優。
Binance（幣安）是由加拿大華裔工程師趙長鵬創建，2017 年他進行了 ICO（發行虛擬貨幣來籌措第一筆資金），這個代幣稱為 Binance Coin 幣安幣（BNB）。
幣安 (Binance) 交易所是一家全球性的加密貨幣交易所，服務包括北美、歐洲、台灣、中東、香港、馬來西亞在內的 180 個國家地區，提供超過 600 種加密貨幣，在全球擁有 1.2 億註冊用戶。自 2018 年以來，幣安在交易量方面被認為是全世界上最大的加密貨幣交易所，24 小時交易量高達 760 億美金。
經過 6 年的發展，幣安已經成為加密貨幣行業的風向標，憑藉豐富的交易標的，低廉的交易手續費、較高的流動性、高度標準的安全性，優質的中文客服，而獲得了全球廣大加密貨幣投資者的歡迎！
binance（幣安）
binance（幣安）(官方註冊 官方下載) 是一家全球性的數字資產交易平台，由徐明星於 2017 年創辦，前身為幣安 Ex。它提供多種服務，包括加密貨幣的幣幣交易、衍生品交易（如期貨、期權）以及去中心化金融（DeFi）和 Web3 生態系統服務。該平台以其豐富的交易產品和技術實力著稱，為全球用戶提供安全、高效的數字資產交易和增值服務。
幣安平台提供 OTC 法幣交易，用戶可以通過人民幣購買比特幣、以太坊等主流幣種。此外，幣安還推出了幣安 B 代幣，持有幣安 B 可以享受交易費折扣等特權。幣安的交易體驗相對較好，適合各類投資者，尤其是對期貨、槓桿交易有需求的用戶。
如果你還沒有註冊 binance 交易所，可以通過下文的註冊鏈接和 APP 下載地址，結合視頻教程，自行註冊。
火幣（Huobi/HTX）
火幣交易所 (官方註冊、官方下載) 是一家創立於 2013 年的數字資產交易平台，目前已更名為 HTX（中文名為火必）。 它提供包括比特幣、以太坊等在內的多種加密貨幣的現貨和衍生品交易服務，業務遍布全球多個國家和地區。
資產規模：45.20 億美元（生態擴展帶來資產增長）
交易數量：780 個（新增 27 個，緊追幣安）
24 小時成交額：310.75 億美元（重回巔峰，全球領先）
亮點：火幣 2013 年成立以來，歷經風雨卻陡然立不倒。2014 年少數日交易量 26 萬 BTC 的紀錄後，2025 年的火幣全面升級，不僅支持主流幣種，還推出 NFT 和元宇宙相關服務，成為中國用戶心中的 “老牌勁旅”。
Bitget
Bitget (點擊下載 點擊註冊) 是一家領先的加密貨幣交易所，為用戶提供無縫且安全的交易體驗。 Bitget 作為中心化交易所，擁有高流動性，可以實現多種數位資產的快速高效交易。
Bitget 的突出特點之一是其廣泛的加密貨幣支援。用戶可以將比特幣和以太坊等流行貨幣與各種山寨幣進行交易，為投資組合多元化提供了充足的機會。這種廣泛的選擇既適合經驗豐富的交易者，也適合加密貨幣市場的新手。該平台以其用戶友好的介面而聞名，簡化了交易流程。無論是管理帳戶、執行交易還是探索高級功能，用戶都會發現導航直觀且直接。對可用性的關注確保了所有用戶的流暢體驗。
除了交易之外，Bitget 還提供各種賺錢機會。該平台支援質押，允許用戶透過鎖定代幣來獲得獎勵。 Bitget 還具有複製交易功能，使用戶能夠反映成功投資者的交易，並為希望利用其投資的人提供期貨交易。安全性是 Bitget 的首要任務，透過多重簽名錢包和高級加密等強大措施來保護用戶資產。此外，24/7 客戶支援可協助解決任何問題，確保可靠且安全的交易環境。
gate.io 芝麻開門
2020 年 7 月 22 日，Gate.io 品牌全面升級，中文名 “芝麻開門” 正式啟用。
gate.io 芝麻開門國際站（官方註冊 官方下載），是一家有態度的全球區塊鏈資產國際站。從 13 年創辦至今，已為來自全球超過 224 個國家的數百萬用戶，提供了近五百種優質區塊鏈資產品類的交易和投資服務。gate.io 致力於做一家值得信賴的安全、穩定、有信譽的區塊鏈資產國際站，不僅為用戶提供安全、便捷、公平的區塊鏈資產交易服務，同時全面保障用戶的交易信息安全和資產安全。
gate.io 主體為 Gate Technology Inc.，服務全球，在加拿大，韓國、日本、香港等多個國家和地區均設有獨立的交易業務和運營中心。
gate.io 擁有超級防衛 SSL 鏈接，離線比特幣錢包技術，即時區塊鏈資產存取功能，多幣種地址共享技術，多重安全驗證保護，同時提供較低的區塊鏈資產交易費用和提取費用。
Bybit
無 KYC 加密貨幣交易所排名
Bybit 是一家頗受歡迎的加密貨幣交易所，成立於 2018 年，總部位於新加坡。它以用戶友好和提供多種交易選項而聞名，尤其適合注重隱私的用戶。許多人認為它是最好的無 KYC 交易所之一，因為它允許用戶在提現時無需提供身份證或地址等個人信息，儘管也有一些限制。
目前，如果您不進行 KYC 驗證，您每天最多可以提取價值 2 萬美元的加密貨幣，每月最多可以提取價值 10 萬美元的加密貨幣。然而，隨著時間的推移，情況有所改變。此前，Bybit 允許無需 KYC 即可進行交易和存款，但自 2025 年起，他們收緊了規則。現在，要交易或存款加密貨幣，您需要完成 KYC 驗證，這需要提交身份證明。對於提現而言，對於希望保持匿名的中小型交易者來說，每天 2 萬美元的限額仍然比較合適。
該交易所主要專注於衍生品交易，例如期貨和永續合約，槓桿高達 100 倍。它還提供現貨交易和權益質押等被動收入選項，但這些選項通常需要 KYC 認證才能完全訪問。Bybit 透過冷存儲和雙因素身份驗證保障用戶資金安全，即使對於非 KYC 用戶也能確保安全。
優點
為衍生品交易提供高達 100 倍的高槓桿
無需 KYC 驗證，每天最多可提取 20,000 美元
提供每秒超過 100,000 筆交易的快速平台
透過冷存儲和雙因素身份驗證確保資金安全
擁有簡單的移動應用程序和網站，方便使用
缺點
交易和存款需要 KYC，限制隱私選項
Bybit 最近遭遇了價值 14 億美元的黑客攻擊
由於嚴格的規定，美國無法使用
（二）通過香港券商購買
香港對加密資產合規開放，也可以通過香港的券商來購買加密貨幣。在香港券商處購買，要先完成身份認證等流程，然後把資金轉入券商帳戶，就能進行加密貨幣交易啦，這種方式合規性更有保障。
（三）接收代幣的方式
接收代幣主要有 “鏈下” 和 “鏈上” 兩種方式（插入第 2 張圖）。“鏈下” 是通過幣安等交易平台接收代幣，從交易平台的現貨和資金帳戶中獲取資產；“鏈上” 則是通過錢包地址接收代幣，使用錢包地址或二維碼就能接收資產。
五、幣圈代名詞，這些得知道
幣圈有不少專屬代名詞，得了解一下：
USDT：國內叫泰達幣、U 幣，是 Tether 公司推出的穩定幣，1USDT=1 美元，用戶可隨時用泰達幣與美元 1:1 兌換，買虛擬貨幣常先買它，再用它買比特幣等。
比特幣（BTC）：世上第一種加密貨幣，2009 年 1 月誕生，圈內也叫 “大餅”。
山寨幣：比特幣之外的加密貨幣都叫山寨幣，以太坊（ETH）是比特幣之外盤子最大的加密貨幣，也叫 “二餅”。
Web3 錢包：加密貨幣錢包，類似微信錢包。
合約：就是虛擬貨幣期貨。
Gas 費：交易佣金，付給礦工。
礦工：負責記帳的單位，加密貨幣無中心伺服器，由各個礦工記帳。
鏈上：通過區塊鏈交易，和 “鏈下” 相反，鏈下是通過交易所交易，鏈上像紙幣交易，鏈下像微信轉帳。
C2C 交易：通過平台的 U 幣提現的一種方式。
OTC 交易：場外交易，指在交易所以外的交易活動，由買賣雙方協商達成交易協議，交易形式有線上平台、線下店鋪、ATM 機，大部分 OTC 商家的線下店鋪和 ATM 機一般不需要 KYC，交易是一手交錢、一手交虛擬貨幣，幾分鐘就能完成，但不能大額交易。
MSTR：MicroStrategy，是一家持有幾十萬枚比特幣的上市公司，可理解為比特幣概念股，比特幣漲它也漲。
掃鏈：同掃貨，就是找新出的、未來價值高的加密貨幣。
智能合約：自動執行的合同。
公鑰 & 私鑰：保護資產的密鑰對，可理解為微信收款二維碼和付款密碼。
地址：發送和接收貨幣的帳戶地址，可理解為微信帳號。
冷錢包 & 熱錢包：私鑰記在本子上就是冷錢包，不連網，絕對安全，但交易時得重新轉到交易所，麻煩；私鑰放在 Coinbase Wallet 等加密貨幣錢包裡就是熱錢包，方便交易。
助記詞：恢復錢包的關鍵詞匯。
水龍頭：免費提供少量數字貨幣的服務。
六、資金跨境轉帳，香港、大陸咋操作
（一）錢轉國外
要避免疑似洗錢操作，防止審查、凍卡，有這些要點：
OTC 交易盡量選擇幣安、binance 這樣的大平台。
盡量選擇支持 T+1/T+2 提現策略的 OTC 平台，雖賣幣後不能馬上提現，但能降低涉嫌洗錢的風險。
避免直接採用 USDT 之類的穩定幣 OTC 交易，OTC 交易盡量採用 BTC、ETH 這樣的主流幣。
OTC 交易的銀行卡一定要用平常不用的單獨卡，和工資卡等分離開，即便凍結了，也不影響其他資金使用，配合調查時也容易說清資金流向。
OTC 交易的銀行卡盡量採用地方性銀行，比如各地的城商行、農商行。
不要與固定商家頻繁交易。
尋找靠谱 OTC 商家進行交易，盡量主動吃大商戶大做市商的單，少掛單。
減少提現頻率，加大變現金額。
OTC 交易後，不要轉到自己其他的銀行卡，避免污染其他資金，配合調查起來麻煩，要急著提現，可以通過 ATM 或者在線消費掉。
（二）錢轉國內（香港與大陸之間）
從香港轉錢到大陸，合規的方式有很多：
在香港，將港幣、美元換離岸人民幣沒限制，申請一個香港信用卡預存離岸人民幣消費也沒額度限制，用香港銀聯信用卡綁定大陸的支付寶和微信，能掃任何二維碼支付（包括對大陸卡只允許用儲蓄卡的，也能用香港銀聯信用卡刷），弄個收款碼就能把香港信用卡的預存金刷到，還無損。
用招商永隆換匯成人民幣，然後在內地中國銀行 ATM 取現，每筆 10000 人民幣，手續費 25，每天取現限額為等值 2 萬港幣，相當於每天可以取現 1.8 萬，不佔用外匯額度。
買 USDT，用 U 卡刷，比如 Bybit。
人肉搬，從香港到深圳，多跑幾趟。
下單後給對方商戶留言：請實名支付，款到後我會第一時間確認。款到後一定點開明細查看是否與訂單上的付款人一致，如果不是實名支付，即使錢到了也退回去，不聽任何解釋，比如卡超額、用家人的銀行卡。
收款卡一定不要是長期不用、零餘額的，突然收到大筆款項容易被風控，每張收款卡可以留一兩百餘額，綁微信支付，平時進行一些正常消費。
七、慘遭凍卡，咋解釋和證明？
要是銀行卡被凍了，首先別慌。要準備好資金來源的相關證明，比如加密貨幣交易的平台流水、買賣記錄、身份認證信息等，向銀行說明資金是通過合規渠道獲得的，不存在違法交易行為。如果是因為加密貨幣交易被凍，要能證明交易的合規性，比如是在持牌平台進行的交易等
最後
關於加密貨幣，從合法性到實際操作，還有很多細節值得探究。要是你想了解更多加密貨幣的知識，或者有具體的操作疑問，記得關注我們的公眾號，後續會持續分享實用內容～